B2B-petokset yleistyvät ja niiden tunnistaminen vaikeutuu

Vielä kymmenen vuotta sitten yritysten piti varoa petoksia lähinnä vientiä tehdessään riskialttiille markkina-alueille. Nykyään B2B-petokset ovat yleistyneet, levinneet useille markkinoille ja saaneet uusia muotoja. Lue täältä vinkit, miten voit välttää petokset. 

Viime vuosina B2B-kauppaan kohdistuvat petokset ovat lisääntyneet ja levinneet entistä laajemmalle. Samalla on syntynyt uusia petostyyppejä, ja perinteiset menetelmät ovat muuttuneet aiempaa hienostuneemmiksi. 

Petokset kohdistuvat erityisesti yrityksiin, jotka myyvät helposti eteenpäin meneviä tuotteita, kuten elintarvikkeita, rakennusmateriaaleja, taloustavaroita, paperia ja elektroniikkaa. Osa petosmuodoista ei kuitenkaan rajoitu tiettyihin toimialoihin, vaan ne koskettavat kaikkia B2B-kauppaa harjoittavia yrityksiä. 

Atradiuksen vahinkojenhallinnan asiantuntija Johannes Larsenin mukaan ei kuitenkaan ole vain tapausten määrä kasvanut.  

”Sen lisäksi, että olemme havainneet enemmän petoksia ja petosyrityksiä, olemme myös havainneet, että tapausten suuruus ja siten petosten kohteena olevat summat ovat myös kasvaneet.”   

Seuraavassa käymme läpi yleisimmät petostyypit B2B-kaupassa ja annamme vinkkejä siitä, miten parhaiten välttää petoksia.  

Ikivanha temppu – perusta yritys, joka näyttää luottokelpoiselta 

Proforma-yritykset ovat klassisin B2B-kaupan petostyyppi. Petos koostuu tyypillisesti siitä, että huijarit ostavat osuuden yrityksistä, jotka ovat olleet hiljaisina jonkin aikaa. Kun he ovat ottaneet yrityksen haltuunsa, he varmistavat, että viimeisimmältä tilikaudelta on tilinpäätös, joka antaa perustan luoton myöntämiselle. Sen jälkeen he yrittävät saada toimituksia mahdollisimman monelta, ennen kuin katoavat maan pinnalta.  

Aiemmin tämä oli yleisin Euroopan maissa, kuten Italiassa, Englannissa ja Saksassa, mutta viime vuosina Atradius on havainnut kasvua useilla markkinoilla ympäri maailmaa. Erityisesti Dubai ja Hongkong ovat tulleet kahdeksi uudeksi markkinaksi, joilla tämä petostyyppi on yleistynyt, mutta olemme nähneet useita tapauksia myös muissa mm. Saudi-Arabiassa, Singaporessa ja Keski-Amerikassa. 

Viimeisin kehitys tässä klassisessa petostyypissä on tekijöiden kasvava ammattimaisuus. Kokeneet huijarit rakentavat uskottavia verkkosivustoja ja laativat näyttäviä, mutta väärennettyjä – usein jopa tarkistettuja – tilinpäätöksiä useilta vuosilta taaksepäin. Atradius on havainnut tapauksia, joissa huijarit ovat jopa järjestäneet fyysisiä tapaamisia toimittajien kanssa vakuuttaakseen heidät liiketoimintansa aitoudesta. 

Jotta vältät huijauksen, sinun tulee kiinnittää huomiota seuraaviin seikkoihin: 

• Epämääräiset vakiokyselyt 

• Ammattimainen verkkosivusto, mutta vain vähän toimintoja  

• Suhteellisen vähäinen keskittyminen hintaan neuvotteluissa 

• Yleensä lyhyt aika ensimmäisen yhteydenoton, tilauksen ja toimituksen välillä 

• Ostaja haluaa itse noutaa tavarat 

• Laaja tietämys luottovakuutusmahdollisuuksista  

• Päivitetyt tilinpäätökset 

• Kotiosoite voi olla postilokero tai toimistohotelli 

• Epäammattimaiset asiakirjat paljastuvat usein kieliopin ja oikeinkirjoituksen virheistä – ammattimaiselta yritykseltä odotat huolellisesti laadittuja asiakirjoja 

Ulkonäkö pettää – identiteettivarkaudet  

Identiteettivarkaudet ovat yleistyneet ja voivat kohdata kaikkia markkinoita ja toimialoja. Tässä petostyypissä huijari esiintyy luottokelpoisena yrityksenä, tekee tilauksia sen nimissä ja ohjaa toimitukset osoitteeseen, joka ei kuulu yritykselle – tai noutaa tavarat itse. 

Toimittaja, joka on laskuttanut näennäisesti luottokelpoista yritystä, huomaa perintäprosessin aikana, ettei ostaja tiedä tilauksesta mitään. Tämäntyyppisiä petoksia esiintyy maailmanlaajuisesti, mutta erityisen paljon tapauksia on havaittu Ranskassa ja Isossa-Britanniassa, joissa huijarit ovat esiintyneet suurten supermarketketjujen nimissä. 

Jotta et joutuisi identiteettivarkauden uhriksi, sinun tulee suhtautua epäilevästi odottamattomiin yhteydenottoihin – usein hyvin suurilta yrityksiltä. Lisäksi on tärkeää vahvistaa yhteystiedot. Voit tehdä tämän varmistamalla, että puhelinnumero ja sähköpostiosoite vastaavat yrityksen virallisilla verkkosivuilla olevia tietoja.  

Jos sinulla ei ole suoraa yhteyshenkilöä yrityksessä, varmista tilauksen aitous soittamalla yrityksen virallisella verkkosivustolla ilmoitettuun puhelinnumeroon. Muista kuitenkin, että huijarit voivat luoda väärennettyjä sivustoja – siksi verkkosivujen käyttö tarkistamiseen vaatii erityistä varovaisuutta. 

Lopuksi sinun tulee kiinnittää huomiota siihen, että toimitusosoite vastaa yrityksen virallista osoitetta, ja varoitusvalot tulisi syttyä, jos sinuun yhteyttä ottaneet henkilöt tarjoavat noutavansa tavarat itse.